防范非法集资警示教育手册2024

（民间投融资领域）

引言为深入贯彻党的二十届三中全会精神，全面落实以人民为中心的发展思想，不断提升防范非法集资宣传覆盖面和精准度，进一步增强人民群众风险防范意识和能力，从源头上遏制非法集资风险，中共山东省金融委员会办公室组织编写了民间投融资、农业农村和养老服务3个领域《防范非法集资警示教育手册》。泰山保险新媒体平台对防范非法集资警示教育“小册子”内容开展系列宣传，帮助您认识什么是非法集资，如何识别非法集资，与您携手并肩，同心同向，一起守住“钱袋子”，护好幸福家！

本期主题典当行的圈钱伎俩

PART.1

案情简介

案例一

欧某某在新化县上梅镇天华南路租用孙某甲家的门面开设“某某寄卖行”，主要以典当手机、首饰、摩托车等物品赚取手续费为业。经过一段时间的经营后，被告人欧某某与周围的邻居熟悉了，并取得了一些邻居的信任。后来，欧某某以月息2分或3分的高利息为诱饵，虚构当铺典当车辆、需要资金周转，亲戚患病急需现金，某领导急需钱用等事由，先后从王某某等18人手中骗取现金113万元，除支付部分利息与偿还部分本金共计19.3万元，实际骗取现金94万元。案例二

蔡某某在泉州市某典当行担任经理期 间，为了发展业务，非法向社会公众吸收存款219 万元。他还利用担任经理职务的便利，以典当行的名义，分别以25%、20%、15%等不同的月利率，向社会公众吸收存款73万元，收款后不入账，又以该典当行的名义分别以25%、23.5%、18%的月利率，放贷给蒋某某、王某某、陈某某等人，从中将利息差额占为己有。

PART.2

作案手段

1

以典当行为幌子。欧某某通过开设“某某寄卖行”,正常开展业务，取得周围群众的信任；蔡某某利用担任经理职务的便利，以典当行的名义向社会公众吸收存款。

2

以高额利息为诱饵。以月息2分或3分的高 利息为诱饵，虚构当铺典当车辆、需要资金周转，亲戚患病急需现金，某领导急需钱用等事由，向社会公众吸收存款。

PART.3

防骗小贴士

1

《典当管理办法》规定，典当行不得从事集资、吸收存款或者变相吸收存款等业务。

2

非法集资大多借助传销手段，由于多是亲 戚、朋友、熟人的介绍、推销，一方面，容易取得信任；另一方面，碍于面子也不便推辞，这种方式更容易在民间渗透，危害也更广。因此，面对熟人的好心和善意推销，一定不能盲目轻信。

3

任何承诺高额回报的投资都是有风险的，不要被所谓的“高利息”“高收益”等虚假宣传误导。

资料来源：中共山东省金融委员会办公室