防范非法集资警示教育手册2024（民间投融资领域）

引言

为深入贯彻党的二十届三中全会精神，全面落实以人民为中心的发展思想，不断提升防范非法集资宣传覆盖面和精准度，进一步增强人民群众风险防范意识和能力，从源头上遏制非法集资风险，中共山东省金融委员会办公室组织编写了民间投融资、农业农村和养老服务3个领域《防范非法集资警示教育手册》。泰山保险新媒体平台对防范非法集资警示教育“小册子”内容开展系列宣传，帮助您认识什么是非法集资，如何识别非法集资，与您携手并肩，同心同向，一起守住“钱袋子”，护好幸福家！

本期主题 资产管理公司的骗人行径

PART.1 案情简介

某某资产管理有限公司未经金融管理部门批准、在无资格从事吸收公众存款业务的情况下，承诺12%到18%的年利率，通过亲朋好友间的口口相传、相互宣传推介开展投资理财业务，共向社会公众非法吸收存款641.43万元，案发时仅归还本金16万元。期间，该公司法定代表人牟某的表哥郭某得知该资产管理有限公司投资理财业务后，积极向亲友及附近村民宣传，并代为办理投资手续，共向社会公众非法吸收存款110.9万元，案发时归还本金21万元。案发后，被告人郭某与集资参与人达成和解协议并获得谅解。人民法院经审理认为，被 告单位某资产管理有限公司和被告人牟某、郭某违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，应追究刑事责任，最终以非法吸收公众存款罪判处某资产管理有限公司罚金人民币十万元，判处牟某有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，判处郭某有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。

PART.2作案手段

1 善于包装

通过夸大公司规模、制作“正 规的”理财单、编造投资项目等方式，获取群众对公司的信任。

2 高利诱惑

利用群众渴求高收益的愿望，通过许诺高于同期银行存款三至五倍的高利率，诱惑缺乏理财手段的群众投资。群众投资后，被告人以借新还旧的方式兑现承诺，吸引更多群众入股，直至资金链断裂。

3 熟人传播

通过亲朋好友之间的口口相 传、互相宣传推介吸引群众投资，群众受惑于熟人投资获利的个案宣传和对熟人的信任，陷入非法集资泥潭。

PART.3防骗小贴士

1

资产管理公司未经金融管理部门批准，无资格从事吸收公众存款业务。

2

要合理衡量收益与风险，坚信天上不会掉馅饼。

3

投资理财要选择正规金融机构，对社会上各种投资理财机构一定要分辨清是否具备从事金融活动的业务资质，必要时向当地金融监管部门咨询确认。